금괴 사기 범죄, 노인을 노린 새로운 수법

루 초니는 한 노인의 목소리에서 긴급함이 느껴지면서 뭔가 잘못되었다고 직감했다.

그녀는 거의 50만 달러에 해당하는 금괴를 사겠다고 고집하고 있었다.

보스턴에서 수십 년 동안 금 거래를 해온 초니는 금괴보다 금화를 구입할 것을 권장하는 그의 일반적인 조언을 했다.

하지만 그 여성은 그의 말을 듣지 않았고 금괴를 안전한 보관함에 두라는 제안도 거부했다.

그는 “그녀는 약간 흔들리면서 안전한 곳에 두겠다고 말했다”고 말했다.

보스턴 FBI 사무소는 최근 지역의 금 거래자들에게 노인을 타겟으로 한 상대적으로 새로운 형태의 사기 경고를 했다.

이 사기 범죄자는 피해자가 큰 금액을 지불해야 한다고 설득하는 방식이다.

초니는 그 경고를 기억하고 금괴가 도착하기를 기다리는 동안 FBI에 전화했다.

그는 에이전트들이 그 노인이 사기꾼이 고용한 우버를 타고 46만 달러의 금괴를 픽업하려는 바로 그 시점에 개입했다고 말했다.

금괴는 사기꾼들이 돈을 쉽게 이동시킬 수 있는 수단이기 때문이다.

제임스 크롤리 보스턴 FBI 특별 보조 요원은 이렇게 설명했다.

크롤리는 FBI가 사람들이 금괴와 현금을 사기당하는 “금괴 택배 사기”가 증가하고 있다고 밝혔다.

이 사기에서 피해자는 종종 그들의 인생 저축을 잃게 된다.

가끔 사기꾼들은 피해자에게 코드, 비밀번호 및 시리얼 번호를 제공하여 택배원과 확인하게 하여 신뢰성을 높인다.

택배 드라이버는 사기 범죄에 연루될 수 있지만, 항상 그렇지는 않다.

크롤리는 “그들은 피해자가 사랑하는 사람이나 가족에게 전화할 시간도 없이 즉시 행동해야 한다는 압박을 가한다”고 말했다.

“일단 돈이 택배원에게 가고, 금괴나 현금이 인도되면, 그 돈은 사라지고 피해자는 다시는 볼 수 없게 된다.”

손실 규모는 매우 크다.

2023년부터 2025년 5월까지 보스턴 FBI는 메인, 매사추세츠, 뉴햄프셔, 로드아일랜드에서 피해자에게서 현금이나 금괴를 픽업하기 위해 택배가 사용된 103건의 사건을 기록했다.

이 사건에서 발생한 손실 금액은 총 26,024,691달러에 달한다.

매사추세츠주에서만 59명의 피해자가 18,642,975달러를 잃었다고 FBI는 밝혔다.

전국적으로 같은 기간 동안 FBI는 택배가 현금이나 금괴를 픽업하는 데 사용된 사건을 최소 1,737건 기록했으며, 이로 인한 재정적 손실은 약 186,263,191달러에 이른다.

초니 덕분에 그의 고객이 그 중 하나가 되지 않았다.

“이 여성은 매우 친절한 분이다.

그녀는 총명하지만, 사기를 당할 뻔한 상황에 처했었던 것이다.

그래서 내가 도움을 줄 수 있어 정말 기분이 좋다”고 그는 말했다.

FBI는 금괴 및 현금 택배 사기와 관련된 세 가지 주요 유형의 사기를 확인했다: 조부모 사기, 정부 사기, 그리고 기술 지원 사기이다.

조부모 사기에서는 범죄자가 손주, 친척 또는 변호사로 가장해 가족 구성원이 법적 또는 의료적 문제에 처해 있다고 주장하며 즉각적인 금전이나 금괴가 필요하다고 알린다.

정부 사기에서는 누군가 정부 또는 법 집행 기관의 일원으로 가장하여 누군가를 체포하겠다고 위협하며, 그들의 신분이 약물 밀매가 포함된 소포에서 발견되었다고 주장한다.

피해자는 자신의 신원 보호를 위해 자금을 현금, 금괴 또는 기타 귀금속으로 변환해 ‘정부 소유’ 은행 계좌에 넣어야 한다고 falsely 주장한다.

기술 지원 사기에서는 피해자가 컴퓨터에 경고 알림을 받게 되어 없던 문제를 해결하기 위해 헬프 데스크에 전화를 해야 한다고 주장한다.

‘도움 데스크’는 컴퓨터를 검사하고 불법 구매들이 발견되었다고 주장한다.

사기꾼은 피해자를 다른 사기꾼에게 전환 시켜 이들은 정부 기관 관계자를 사칭하게 된다.

결국 피해자는 그들의 돈을 법무부 에스크로 또는 은행 계좌에 넣으라고 요구받게 된다.

크롤리는 “미국 정부는 절대 귀금속이나 금괴를 구매하라고 요구하지 않을 것”이라고 말했다.

FBI는 자신과 사랑하는 사람을 보호하기 위해 다음과 같은 방법을 제안한다:

온라인에 게시하는 내용을 제한하라.

현금이나 귀금속을 전달하기 위해 낯선 사람과의 만남을 동의하지 말라.

알 수 없는 발신자나 스푸핑된 발신자의 알림, 링크, 첨부 파일을 클릭하지 말라.

알 수 없는 전화번호로 전화하지 말라.

알 수 없는 개인으로부터 소프트웨어를 다운로드하거나 컴퓨터에 대한 접근을 허용하지 말라.

FBI는 사기 피해를 입거나, 피해를 입을 뻔한 경우, FBI의 인터넷 범죄 불만 센터(ic3.gov)에 신고할 것을 권장하고 있다.

거래에 대한 가능한 많은 정보를 포함할 것을 잊지 말아야 한다.

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