트리콜러 홀딩스, 시스템적 수준의 사기 의혹 속 파산 절차 진행
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부실 서브프라임 자동차 대출업체인 트리콜러 홀딩스가 “비극적 비율의 만연한 사기”의 중심에 서 있다는 증언이 법정에서 제기됐다.
파산 관리인을 돕고 있는 변호사 찰스 깁스는 최근 법원에서의 발표를 통해, 이 회사의 재무를 여전히 조사 중인 가운데 드러난 사건의 규모를 강조했다.
초기 보고서에 따르면 “시스템적 수준의 사기”가 있을 수 있다고 보고됐다.
트리콜러의 기록을 preliminary examination한 결과, 채권자에게 담보된 최소 29,000건의 대출이 이미 다른 채무에 대한 담보로 사용된 차량과 연관되어 있었다고 블룸버그가 보도했다.
트리콜러의 약 70,000건 중 약 40%의 대출이 동일한 차량 식별 번호(VIN)와 같은 속성을 공유하는 것으로 나타났고, 이는 조사에 참여한 이해관계자들이 이름을 밝히지 않고 언급한 바다.
미국 파산 법원 판사 미셸 라슨은 파산 관리인 앤 번스의 요청을 승인할 것이라고 밝혔다.
이러한 결정은 Chapter 7 청산 절차에서 이례적인 조치로, 변호사들이 초기 제안에 대해 변경 사항에 합의한 이후 내려졌다.
변경 사항 중 하나는 번스가 사업을 운영할 수 있는 기간이 190일 이상에서 약 98일로 줄어든 것이다.
법정에서는 그녀의 권한이 만료되는 1월에 다시 시간을 요청할 수 있다고 말했다.
번스는 자산을 가능한 한 빨리 확보하고 판매할 예정이라고 말했다.
다만 트리콜러의 대리점을 통해 차량을 청산하지는 않을 것이라고 덧붙였다.
운영 자금을 조달하기 위해 3천만 달러 대출을 요청하고 있다.
트리콜러는 지난 달 파산하기 전 미국 남서부에 60개 이상의 지점을 두고 광범위한 운영을 펼쳤으며, 이 회사는 신용 이력이 거의 없는 개인, 특히 서류가 없는 근로자들에게 대출을 집중했다.
트리콜러의 실패는 월가의 주요 투자자들과 채권자들, 그리고 여러 지역 은행들이 연루된 상황이다.
채권자 TBK 은행을 대변하는 매튜 모란은 번스가 여전히 회사가 보유한 차를 판매하는 속도가 느리다고 주장했다.
TBK는 트리콜러의 중고차 재고를 관리하기 위해 금융 지원을 하는 시설의 대출자다.
채권자들은 관리인이 자동차의 우선권 주장 권리를 파악하는 동안 차량 판매를 지연시키고 있다는 것에 대해 우려하고 있다.
모란은 “우리가 우선권과 대출의 이유에 대해 조사하는 동안 차량이 월 단위로 대기해야 할 이유가 없다”고 말했다.
“여전히 차량을 파산을 통해 자산을 회수해야 하는 매우 중요한 시점이다.”
파산 당시 트리콜러는 약 11,000대의 차량을 보유하고 있었다고 깁스가 전했다.
멀티 은행 채권단 및 ABS 보유자들은 트리콜러의 재정에 대한 명확성을 찾는 데 분주하며, 이 회사는 최근 몇 년 간 월가에 20억 달러 이상을 활용했다.
은행, 관리인 및 기타 관계자들은 특히 트리콜러의 대출에 관련된 차량 식별 번호(VIN)에 대해 철저한 조사를 진행하고 있다.
일부는 이 번호가 위조되거나 복제된 것으로 우려하고 있으며, 이는 회사가 불량 대출을 숨기거나 포트폴리오의 가치를 부풀리기 위해 VIN을 사용했을 가능성을 시사한다.
연방 수사관들도 트리콜러가 동일한 담보를 여러 목적으로 채권자에게 제공했는지를 조사하고 있다.
이미지 출처：dallasnews
